Le conseil financier est la gestion des ressources économiques fournies par des consultants financiers ou par des sociétés de courtage d’action (SIM). Il consiste en une planification stratégique et un contrôle des investissements dans l'intérêt des clients. Le conseil financier s'adresse à la fois aux épargnants et aux activités productives. Les épargnants l'utilisent pour améliorer leur bien-être en termes économiques et optimiser l'économie nationale. Les entreprises, pour leur part, l'utilisent pour rendre la gestion de leur capital plus efficace et augmenter leurs rendements.
Quelle relation les milléniaux entretiennent-ils avec les investissements et les conseils financiers ? Une enquête intéressante intitulée "Cinq vérités financières sur les milléniaux" a certainement tenté de répondre à cette question. L'enquête a été menée par la société de gestion d'actifs Natixis et a également été rapportée dans le ...
Lire la suiteD'où vient le salaire d'un conseiller financier ? Dans certains cas, le conseiller peut être un employé d'une banque ou d'une société de gestion d'actifs. Dans de nombreux cas, il recevra donc un salaire régulier. Dans d'autres cas, il peut être un conseiller autonome ou indépendant. Dans ce cas, les revenus peuvent provenir de deux sources : i) sur la base d'un pourcentage du rendement du capital qu'il g&egrav ...
Lire la suiteComme c'est le cas dans la société, la génération Y (les personnes nées entre 1981 et 1995, également appelées milléniaux) joue un rôle de plus en plus important dans le monde de l'investissement et de la finance. Un article sur financialounge.com, rédigé par Leo Campagna en collaboration avec la société d'investissement Invesco, donne un aperçu des besoins généraux de cette ...
Lire la suiteLa confiance est l'un des éléments les plus importants de la relation entre un client et un conseiller financier ou un gestionnaire d'actifs. Avec la numérisation, le besoin de pouvoir faire confiance à son interlocuteur financier est naturellement resté intact. Peut-être même que la confiance a augmenté car les contacts se font de plus en plus par les canaux numériques. Mais comment les gestionnaires et les conseillers, peut-& ...
Lire la suiteLe conseil financier et la gestion d'actifs restent deux aspects centraux du monde de l'investissement. Toutefois, les deux activités doivent rester à jour par rapport aux nouveaux besoins des clients qui apparaissent souvent avec l'introduction de nouvelles technologies. À cet égard, le magazine Cash a publié une enquête intéressante menée par la société suisse Avaloq, fournisseur de services fintech aux banques, c ...
Lire la suiteMcKinsey & Company a publié une étude identifiant trois catégories d'investisseurs dont la tendance est à la croissance. Lorie Konish a écrit à ce sujet sur CNBC. Comme le dit l'un des auteurs de la recherche de McKinsey, Jill Zucker, la pandémie de Covid-19 a montré une certaine résilience de la part du secteur de la gestion d'actifs, mais cela ne signifie pas que les gestionnaires d'actifs peuvent être en ...
Lire la suiteCNBC a publié les résultats d'une enquête menée par le MQ Research Consortium et le Kansas State University Personal Financial Planning Program. L'American Financial Planning Association et Allianz Life Insurance Company ont également collaboré à l'enquête. Voici les résultats. L'anxiété des clients de la planification financière 71 % des clients de la planification financière ressentent de ...
Lire la suiteComment pouvez-vous défendre vos avoirs contre l'inflation ? Est-il suffisant d'investir sur les marchés financiers ou faut-il faire quelque chose de plus ? Le portail d'information YouReputation a interviewé le conseiller patrimonial et financier Alex D'Alessandro à ce sujet. Quelle est la meilleure solution pour protéger ses biens ? D'Alessandro indique clairement que l'un des problèmes auxquels tout épargnant est confr ...
Lire la suiteLa pandémie a changé la vie de chacun d'entre nous. Bien que cela fasse maintenant presque deux ans qu'elle a commencé, de nombreux investisseurs et épargnants ont continué à naviguer dans l'incertitude. Pour tirer le meilleur parti de l'année 2022, il est nécessaire de reconsidérer en profondeur ses actifs et ses objectifs financiers afin de transformer l'incertitude en opportunité. La chaîne am ...
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