Votre portefeuille est-il suffisamment diversifié ?
Investissements
Écris par MoneyController el 29.08.2024
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De nombreux investisseurs se demandent si leurs portefeuilles sont suffisamment diversifiés dans une situation d'incertitude des marchés telle que celle que nous connaissons actuellement.
Depuis la mi-juillet, la progression quasi ininterrompue des grands indices boursiers a fait place à une période de volatilité. Les éléments d'incertitude qui pèsent sur les marchés sont nombreux : trajectoires des politiques monétaires et de l'inflation, tensions et conflits commerciaux en cours, résultat des élections américaines de novembre, etc.
Dans une période d'incertitude croissante, il est normal que de nombreux investisseurs se posent une question importante : mon portefeuille d'investissement est-il suffisamment diversifié ? La plupart des petits épargnants posent généralement cette question à leur conseiller financier. Les professionnels de la finance, quant à eux, élaborent des stratégies de diversification du portefeuille afin qu'il corresponde aux besoins des investisseurs (objectifs de rendement, tolérance au risque, etc.).
A cet égard, Karen Watkin, gestionnaire de portefeuille chez Alliance Bernstein, a été citée sur FONDS Professionell : Mme Watkin estime que la stratégie multi-actifs, en raison de sa flexibilité, se prête bien aux besoins de diversification d'un portefeuille. Par exemple, elle mentionne le rôle que les obligations peuvent jouer dans une stratégie d'investissement aujourd'hui : face aux corrections à la baisse des actions, les obligations sont souvent une source de rendement alternatif ; elles pourraient également bénéficier de la baisse des taux d'intérêt au cours des prochains mois.
Dans une période d'incertitude importante sur les marchés, Watkin estime que la stratégie multi-actifs va plus loin que la simple définition des fondamentaux (« Bausteine ») d'un portefeuille : cette stratégie offre la capacité de s'adapter aux conditions changeantes du marché ; cela signifie être prêt à essayer de réagir à des situations de risque accru, ainsi qu'à essayer de tirer profit de situations de marché favorables.
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