Investissements ESG

Fonds solidaires et ISR : des fonds différents mais avec un objectif commun

Écris par MoneyController el 21.04.2021

Avec la crise économique et sociale, il est à noter l’intérêt de plus en plus grand pour les fonds solidaires et le fonds d’investissement socialement responsable (ISR). Ces deux fonds aspirent à financer une économie plus sociale, solidaire et durable tout en conservant l’objectif de rentabilité, élément cher aux investisseurs.

Pour mener à bien ces investissements, ces fonds prennent en compte plusieurs critères extra-financiers.

Malgré cette ambition commune et beaucoup de similitudes, les fonds solidaires et les fonds ISR sont bien deux produits différents. Nous allons les définir.

Fond solidaires

Ce sont souvent des fonds 90 /10. Ils accordent jusqu’à 10% de leurs encours aux financements d’entreprise de l’économie sociale et solidaire (ESS). Vous investissez dans des entreprises ou associations qui luttent contre l’exclusion, qui sont à faveur de la cohésion et du développement durable. L’épargnant peut aussi donner entre 25 et 50 % de son revenu à des ESS.

Fonds ISR (Investissement Socialement Responsable)

C’est un investissement sur des entreprises qui adhèrent à des critères ESG : environnementaux, sociaux et de gouvernance. Ces entreprises seront donc labélisées ESG.

Deux instituts différents décernent un label pour ces deux fonds :

  • Finansol depuis 1997, pour les fonds solidaires.

Les critères retenus sont la solidarité et la transparence avec un intérêt particulier pour les activités génératrices d’utilités sociales et environnementale.

  • Novethic depuis 2009, pour les fonds ISR

Sont sélectionnées les entreprises cotées en bourse ayant les meilleurs pratiques ESG.

Finalement, ces deux fonds ciblent l’investissement social et environnemental, tout en ne négligeant pas le coté profitabilité.

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