Conseillers financiers

Quelques conseils pour choisir votre conseiller en gestion de patrimoine

Écris par MoneyController el 21.04.2021

Aujourd'hui, vous avez l'embarras du choix lorsqu'il s'agit de choisir votre conseiller de gestion du patrimoine. Comment bien choisir ? Sur quels éléments baser son choix ? Dans cet article nous allons analyser les différentes possibilités.

Gestionnaires dans des Banques Universelles

Choix traditionnel et par défaut, elles sont très grandes et peuvent donc manquer d’adaptabilité et d’originalité. L’avantage est que votre conseiller pourra vous offrir une gamme diversifiée de produits. Vous pourriez donc avoir un portefeuille personnalisé selon votre profil.

Un autre avantage est qu’elles offrent une vue d’ensemble sur votre patrimoine, aussi bien sur vos stocks et vos flux que sur l’actif et le passif.

Gestionnaires dans des Banques Privées

Elles sont réservées aux plus riches (avec un capital d’au moins 1 million d’euros). Les gestionnaires qui travaillent dans ce type d’établissement sont souvent de haut niveau avec une grande expérience en gestion financière, et gèrent de gros comptes. Le sur-mesure est vraiment le mot clé de ce service. Souvent ce type de banque n’est pas la banque principale du client et donc ne peuvent pas offrir une vue d’ensemble sur le patrimoine.

Gestionnaires en ligne

La force des établissements en ligne est de proposer des produits accessibles à tous, performants et requérant peu de frais.

Un avantage de taille, surtout lorsque les rendements sont au plancher. En revanche, il est préférable d’être autonome.

Conseillers Libéraux

Les conseillers en gestion de patrimoine libéraux sont indépendants et donc peuvent sélectionner pour vous les meilleurs investissements du moment. Grace à cette liberté ils arrivent à instaurer un rapport de confiance avec leurs clients. Au contraire des banques traditionnelles, ceux-ci ne sont pas soumis aux renouvèlements de contrat.

Par contre ils sont souvent plus chers, il faut donc se renseigner sur leur rémunération et leurs compétences avec de signer chez eux.

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