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592 articles - 60.611 lectures


Marchés et taux : l'évolution de la diversification

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  • Marchés financiers/économie
Écrit le 26.05.2022

Avec la hausse des taux d'intérêt et la perspective d'un nouveau resserrement des politiques monétaires, il semble que non seulement la situation sur les marchés va changer, mais aussi la stratégie possible de diversification du portefeuille. Ce qui est intéressant, comme le souligne Olivier de Berranger, responsable des investissements de la société de fonds française La Financière de l'Échiquier (LFDE), c'est que nous sommes peut-être en train de nous accommoder d'une forme de diversification des risques qui semblait dépassée. La hausse des taux réduit les primes de risque des actions Comme l'explique M. de Berranger (dans un article également rapporté en bref par le magazine FONDS Professionell), la hausse des taux d'intérêt, parmi ses conséquences, a eu pour effet de diminuer la prime de risque des actions. Cette vale ...

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L'inflation n'est pas égale pour tous

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  • Marchés financiers/économie
Écrit le 26.05.2022

Les chiffres de l'inflation sont publiés régulièrement, généralement tous les mois. Ce chiffre ne correspond toutefois pas à la perte de valeur absolue d'une monnaie, mais à la perte de valeur d'achat d'une monnaie par rapport à un panier de biens spécifique. Dani Parthum écrit à ce sujet dans sa chronique régulière du magazine "Capital.de". Comment calcule-t-on l'inflation ? Le concept d'inflation est bien connu des épargnants et, surtout, des consommateurs : la hausse des prix à la station-service ou au supermarché est perçue par pratiquement tout le monde. Moins connue, peut-être, est la méthode de calcul de l'inflation, ce calcul qui donne un chiffre publié sous le nom de taux d'inflation. Eh bien, ce chiffre est calculé par rapport à un panier de biens représentatif de la consomma ...

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Signes d’un retour des actions de valeur sur les marchés

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  • Marchés financiers/économie
Écrit le 25.05.2022

Depuis quelque temps, un renversement semble s’opérer sur les marchés : malgré les difficultés qui caractérisent les marchés depuis le début de l’année, les titres de valeur résistent mieux que les titres de croissance. Richard Halle, gestionnaire du M&G (Lux) European Strategic Value Fund, s’est également exprimé à ce sujet sur la plateforme de fonds « e-fundresearch » (l’article a aussi été rapporté sur la plateforme « investrend.ch »). La rotation vers les valeurs de rendement va-t-elle durer ? Halle est très franc en déclarant tout d’abord qu’il ne peut pas assurer que nous sommes confrontés à une rotation cyclique en faveur des actions de valeur. Cependant, comme il le dit ensuite, certains signes suggèrent que les actions de valeur pourraient continuer &agra ...

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NFT et Metaverse : y a-t-il des opportunités d'investissement ?

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  • Technologie blockchain
Écrit le 25.05.2022

Le Metaverse et les «  jetons non fongibles » (NFT = non-fungible token) ne sont pas seulement deux produits à la pointe de la technologie, mais deux réalités déjà étroitement liées l’une à l’autre. Le rôle des NFT dans le Metaverse Le Metaverse, un monde virtuel peuplé d’avatars, commence à se développer et à se structurer selon ses propres règles. L’une des questions centrales est la certification de la propriété. Les NFT représentent une de ces solutions. Issus de la technologie blockchain, ces jetons non fongibles ne sont rien d’autre que des codes cryptographiques uniques et inchangeables. À l’heure actuelle, leur utilisation la plus répandue réside précisément dans leur potentiel à certifier la propriété d’un actif numérique. NFT et art ...

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Les opportunités des obligations convertibles

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  • Produits financiers
Écrit le 24.05.2022

Dans une période d'incertitude du marché comme aujourd'hui, il est certainement difficile de savoir s'il vaut mieux miser sur les actions ou les obligations. Les obligations convertibles sont des instruments financiers qui, d'une certaine manière, tentent de combiner les avantages de l'un et de l'autre. Que sont les obligations convertibles ? Les obligations convertibles, comme leur nom l'indique, sont des instruments financiers qui peuvent être convertis en une autre forme d'actif financier. Plus précisément, il s'agit de titres de créance qui peuvent être convertis en actions, appartenant généralement à la même société, mais pas nécessairement. Le ratio de conversion La conversion s'effectue sur la base d'un ratio, qui indique le nombre d'actions qui reviendrait - en cas de conversion - au détenteur d'une obligation conve ...

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La stagflation et quelques actifs qui pourraient être intéressants

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  • Investissements
Écrit le 24.05.2022

Stagnation économique, inflation en hausse et plein emploi encore loin : voilà les conditions de la stagflation, un phénomène dont on entend de plus en plus parler et qui pourrait s'accentuer dans les mois à venir. Comment les investisseurs peuvent-ils réagir à la stagflation sur les marchés ? En d'autres termes, quels actifs pourraient s'avérer les plus résilients ? Manuel Boeck écrit à ce sujet dans le magazine "Cash.ch". Nous passons également en revue ici certaines des perspectives d'investissement indiquées par Boeck. Baisse des marchés boursiers depuis le début de l'année Il est impressionnant de regarder, comme le fait Boeck, même la performance de deux indices très différents depuis le début de l'année : le Nasdaq 100, qui est un marché représentatif des valeurs de croissance, a ...

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Ancrer les investissements dans les revenus fixes ?

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  • Obligations d’État, écarts et taux d’intérêt
Écrit le 23.05.2022

Pour certaines des principales banques centrales du monde, contenir l'inflation est désormais l'objectif le plus important. Les mesures mises en place pour lutter contre l'inflation ont d'ailleurs déjà un impact sur les marchés financiers. Nous écrivons à ce sujet, en rapportant une analyse de la société d'investissement Capital Group (qui est également apparue sur 'financialounge.com', dans un article de Virgilio Chelli). Resserrement monétaire et obligations d'État  Le resserrement des politiques monétaires par plusieurs banques centrales, principalement par la Réserve fédérale, affecte directement le marché obligataire. Les rendements du Trésor américain à dix ans sont revenus aux niveaux pré-pandémiques. Même lorsque les mesures n'ont pas encore été prises de manière a ...

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Investir dans le changement démographique

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  • Megatrend
Écrit le 23.05.2022

La diffusion de modèles de production et de technologies de plus en plus efficaces entraîne une augmentation de la population mondiale et une modification de sa composition. Dans sa chronique régulière du magazine 'Das Investment', Sven Stoll parle de l'évolution démographique et des secteurs à privilégier, notamment du point de vue des investissements. Croissance et vieillissement démographique : deux mégatendances inévitables Stoll se réfère tout d'abord aux chiffres de l'ONU sur la croissance de la population mondiale : des 7,8 milliards d'habitants actuels, on passera à 9,7 milliards en 2050, pour atteindre 11 milliards en 2100. Une telle augmentation se traduira par un besoin croissant d'espace, d'énergie et de nourriture avant tout. Stoll cite Aneta Wynimko, gestionnaire de fonds chez Fidelity, qui affirme que la demande de nourriture augmenter ...

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Un avantage important des robo-advisors

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  • Conseiller Robo
Écrit le 20.05.2022

Une étude menée par le magazine "finews.com" montre que la demande de conseils automatisés, appelés 'robo-advisors', a augmenté à la suite de la crise du marché qui a débuté avec l'apparition de la pandémie. Les robots-conseillers, après tout, ont un avantage sur ce qu'un investisseur/épargnant bricoleur pourrait faire de manière indépendante. Voyons de quel avantage il s'agit. L'avantage des robo-advisors (mais aussi des conseils professionnels) Le directeur du gestionnaire d'actifs numériques suisse Descartes Finance, Adriano Lucatelli, explique l'avantage des robo-advisors : l'absence d'émotions et les règles d'investissement précises qui caractérisent les robo-advisors protègent les investisseurs de choix irréfléchis et irrationnels. Même dans le cas d'un mand ...

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Comment choisir un ETF ?

Écrit le 20.05.2022

Les ETF sont des fonds passifs qui répliquent la performance d'un indice ou d'un agrégat de titres financiers. La gestion active est donc réduite au minimum, mais cela ne signifie pas qu'il n'est pas important d'apprendre à les choisir consciemment. Le magazine 'extraETF' a publié un article (tiré du magazine FONDS Professionell) pour guider les investisseurs dans leur choix. Choix sur la base de la diversification de l'indice et de l'attitude à l'égard du risque De simples fonds qui répliquaient les indices du marché (le S&P 500, le DAX 30, le Dow Jones, le MSCI World et ainsi de suite), les ETF sont devenus des produits plus compliqués qui sont également capables d'investir dans certaines classes d'actifs. Il est toujours important de bien comprendre le fonctionnement de l'indice de référence ou la pondération dans les diff ...

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Les investisseurs doivent maîtriser leurs émotions fortes

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  • Marchés financiers/économie
Écrit le 19.05.2022

En ces mois, garder son calme sur les marchés est loin d'être facile, mais cela reste le seul moyen de faire les meilleurs choix possibles. David Rea, président de Salem Investment Counselors, écrit sur ce sujet et sur les perspectives générales d'investissement de nos jours dans un article de "CNBC". L'incertitude engendre des émotions fortes La guerre russe en Ukraine survient à un moment où les effets de l'épidémie de coronavirus se font encore sentir. Cela a rendu la situation sur les marchés encore plus incertaine, provoquant même dans certains cas la panique chez les investisseurs, qui craignaient de revivre les mauvais krachs boursiers de 2007-2008, ou la crise liée à la pandémie entre mars et avril 2020. Comme le souligne Rea, la plus grande erreur dans ces cas est précisément de se laisser dominer par les émotions, et de ...

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Blackrock prévoit une croissance des ETF obligataires

Écrit le 19.05.2022

D'ici à 2030, le volume des ETF obligataires mondiaux atteindra 5 000 milliards USD. C'est ce qu'affirme la société de gestion d'actifs Blackrock dans une étude intitulée "All systems go". Dans l'étude, en plus de la présentation des données, quatre tendances sont identifiées qui conduiront à ce changement et, plus généralement, à la croissance des ETF obligataires dans leur ensemble. La croissance tendancielle des ETF obligataires mondiaux Il y a dix ans, les ETF d'obligations mondiales ne représentaient qu'un maigre 0,3 %. Aujourd'hui, ce chiffre est passé à 2%, et au cours des dix prochaines années - selon les prévisions de Blackrock (également rapportées par le magazine 'investrends.ch') - ce chiffre pourrait atteindre la barre des 5%. Un pourcentage qui, malgré tout, serait encore inf& ...

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