Pourquoi est-il utile de diversifier votre investissement?

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Concepts de base de la finance Concepts de base de la finance

Diversifier son investissement signifie partager le montant total investi entre plusieurs actifs financiers. Par conséquent, investir dans plusieurs actifs vous permet de réduire le risque.

Un actif financier comporte les composantes de risque suivantes:

  • Risque systématique : également appelé risque de marché, il s'agit de la composante de risque d'une activité liée à son marché de référence.
  • Risque non systématique : également appelé risque spécifique, il découle d'éléments spécifiques liés à l'entreprise et à son secteur d'appartenance.

La théorie de Harry Markowitz

Le secret pour constituer un portefeuille d'actifs à « faible » risque, ou plutôt pour atténuer le risque d'un portefeuille, est donc de diversifier les composantes du portefeuille en augmentant le nombre d'actifs financiers qu'il contient. Ces activités ne doivent pas avoir de performances corrélées.

L'essence de ce principe, décrit par le prix Nobel d'économie Markowitz, est que les actifs non corrélés sont capables d'éliminer le risque spécifique défini, c'est-à-dire celui de l'outil). Cependant, il reste un risque systémique qui ne peut être complètement éliminé.

Pour en savoir plus sur les concepts exprimés ici, lisez aussi:

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