Qu'est-ce qu'un conseil financier?

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Concepts de base de la finance Concepts de base de la finance

Le conseil financier est la planification et le suivi des investissements de ressources financières appartenant à un ou plusieurs individus ainsi qu'à une entreprise, qui décident de faire appel à un professionnel du domaine financier pour gérer efficacement leurs ressources. Le conseil financier s'occupe donc de la gestion du portefeuille de ces sujets, dans le but de trouver la meilleure solution en termes d'équilibre financier. Les entreprises et les investisseurs privés qui souhaitent investir leur épargne ont généralement recours à des conseils financiers.

Tout investisseur européen est libre de confier son épargne à une société de bourse (SIM), mais aussi à un conseiller financier, également sur la base des dispositions de la directive européenne MiFID (Markets in Financial Instruments Directive).

Le conseil a un objectif important : améliorer le bien-être financier d'une famille, d'un individu ou d'une entreprise, mais aussi planifier une gestion des ressources financières avec des implications positives pour l'avenir. Le conseil, en effet, peut aider les entreprises à atteindre et à améliorer l'équilibre financier des coûts de gestion des ressources ; de la même manière, en s'adressant aux petits épargnants, il peut structurer des plans d'épargne ou d'accumulation utiles.

Le conseiller financier est celui qui offre des conseils financiers. Il peut travailler de manière indépendante et donc devenir accrédité en tant que conseiller financier indépendant, ou il peut collaborer en tant que professionnel avec d'autres cabinets de conseil financier.

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