Comment devenir conseiller financier?

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Concepts de base de la finance Concepts de base de la finance

Le conseiller financier est la personne professionnellement qualifiée pour effectuer des conseils financiers. Selon les dispositions de MiFID II, le conseiller financier a pour mission de planifier les stratégies d'investissement, en respectant les objectifs de rendement, la limitation des risques et les coûts établis avec l'investisseur, en donnant un jugement global et d’évaluation sur la situation de ses clients, mais aussi en interprétant leurs besoins, leurs objectifs et en se montrant capables de gérer le capital qui leur est confié.

Exigences nécessaires pour exercer la profession

Il y a 3 exigences nécessaires pour pouvoir exercer le métier de consultant financier :

  1. L'honnêteté et l'absence de situations d'incompatibilité avec l'activité de conseil.
  2. La possession d'au moins un diplôme d'études secondaires.
  3. L’inscription au registre unique des conseillers financiers.

Pour s'inscrire au registre unique, il est nécessaire de passer un examen de qualification. L'examen vise, en effet, à certifier les compétences juridiques, économiques et financières du conseiller.

Bien qu'il soit nécessaire de passer un examen d'admission pour s'inscrire au Registre des conseillers financiers certaines personnes peuvent être dispensées de l'examen, sous réserve des exigences d'intégrité et de professionnalisme. En effet, sont dispensées les personnes en possession des exigences de professionnalisme déterminées par l'Organisme prévues par l'article l’art. 4 du décret du Ministère de l'Économie et des Finances du 11 novembre 1998, n° 472.

OCF - Organisme de surveillance et tenue du registre unique des Conseillers Financiers

Le registre unique des conseillers financiers est tenu par l'« Organisme de surveillance et de tenue du registre unique des Conseillers Financiers » (OCF), créé en 2007 et opérationnel depuis le 1er janvier 2009. L'OCF est composé de plusieurs associations : ABI (Association Bancaire Italienne) ; ANASF (Association Nationale des Conseillers Financiers) ; ASCOFIND (Association pour le Conseil Financier Indépendant) ; ASSONOVA (Association des conseillers financiers qualifiés pour l’offre au public) ; ASSORETI (Association des Sociétés de Conseil en Investissement) ; NAFOP (National Association Fee Only Planners).


Le registre distingue 3 catégories professionnelles :

  1. les conseillers financiers qualifiés pour l’offre au public ;
  2. les conseillers financiers indépendants ;
  3. les sociétés de conseil financier.

Le registre et les modalités d'inscription aux trois sections sont publiés intégralement sur le site web de l’OCF.

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