Qu'est-ce qu'une SCF (Sociètè de Conseil Financier)?

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Concepts de base de la finance Concepts de base de la finance

Les sociétés de conseil financier (SCF) sont les sociétés autorisées à fournir des conseils en investissement sans détenir de fonds ni de titres, qui restent la propriété des clients. Une SCF assume généralement la structure d'une société par actions (S.p.A.) ou d'une société à responsabilité limitée (S.r.l.).

Exigences d'une Société de conseil financier

La condition préalable à leur activité est l’inscription régulière au registre professionnel de l’OCF (L’Organisme de surveillance et de tenue du registre unique des Conseillers Financiers). Ce registre prévoit la possession d'exigences précises: professionnalisme, intégrité, indépendance et exigences de fonds propres. Ainsi qu'une structure organisationnelle capable de garantir le respect des obligations établies par la réglementation sectorielle.

Tout comme les consultants financiers indépendants, le but d'un cabinet de conseil financier est de cibler les objectifs d'investissement de ses clients. Cela nécessite que les sociétés connaissent les outils financiers disponibles sur le marché et, en fonction des objectifs des clients, sachent choisir la gamme de produits la plus adaptée, en diversifiant les investissements par type et gestionnaire produit.

À l'instar du consultant financier indépendant, les sociétés de conseil financier sont aussi communément appelées fee-only : elles ne peuvent en effet recevoir aucune forme d'avantage (honoraire) de sujets autres que les clients, car seule la rémunération facturée est prévue. De même, ils ne peuvent être délégués pour effectuer directement des opérations d'investissement ou pour disposer des sommes ou des actifs qui sont (et restent) la propriété exclusive des clients.

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